172 просмотра

Как проверить контрагента: полный список сервисов

Автор: Ольга Николаева, 20/08/2021
Добросовестный ИП не только сам честно ведет бизнес, но и работает с честными контрагентами. Да, предприниматель в ответе за тех, с кем имеет дело. Но какие способы проверки контрагентов у него есть?

Обязанность по проверке контрагентов на ИП взвалила налоговая. Можно рассуждать, правильно это или нет, надо ли это бизнесу или нет. Но практика говорит, что это надо налоговой и она с вас спросит.

Дело в том, что работу с сомнительными контрагентами налоговики расценивают как стремление сэкономить на налогах. И раз вас заподозрят в таком намерении, то будут изучать и искать доказательства злого умысла. Если ваша вина в получении необоснованной экономической выгоды будет доказана, то вам доначислят налоги. Обычно налоговая доначисляет много, приятного в этом нет, поэтому лучше не попадать в поле внимания.

Кроме того, за работой с сомнительными контрагентами следит и банковский финмониторинг. Если и банк вас заподозрит в нечестной игре, то можно схлопотать бан своего же расчетного счета. Можно, конечно, избежать блокировки, ответив на все вопросы банка, предоставив все требуемые бумаги и доказав свою честность и благонадежность, однако, это потеря времени и дополнительные волнения. Лучше также быть незаметным и для финмониторинга.

Сервисы по проверке

Может ли ИП проверить контрагента? Может, причем желательно сохранять сканы своих проверок, чтобы при необходимости доказать свою добропорядочность.

Во-первых, многие баки предлагают услугу по проверке контрагентов.

Так, клиенты Совкомбанка имеют такую возможность в рамках услуги «Белый бизнес». Проверка происходит автоматически еще на стадии заполнения платежного поручения. Благонадежный контрагент выделяется зеленым цветом, сомнительный — желтым, опасный — красным.

Во-вторых, есть и другие полезные онлайн-сервисы. Приводим их список:

Итак, каждый ИП имеет возможность самостоятельно проверять контрагентов. Пусть эта проверка не дает 100% гарантии, однако, она обезопасит ваш бизнес и минимизирует возможные проблемы с налоговой инспекцией.


Статья написана командой sovcom.pro.


Вы заметили у нас ошибку? Помогите нам ее исправить! Выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши "Ctrl" и "Enter" и повторите код с картинки. Спасибо!
Купить
Школа бизнеса «Я - предприниматель» это информационный проект ПАО «Совкомбанк».
Цель школы - помочь в финансовой грамотности предпринимателям России и широкому кругу граждан, собирающихся стать предпринимателями.
Генеральная лицензия Банка России №963 от 5 декабря 2014 года © 2004-2021, ПАО «Совкомбанк». Все права защищены.
8 800 100-10-20 Для звонков по России бесплатно