145 просмотров
Смотреть видеоролик

Как избежать блокировки счета

Автор: Ольга Николаева, 18/08/2021
Блокировка счета — наказание ИП за налоговые нарушения или за банковские операции, вызвавшие подозрения согласно 115-ФЗ. Можно ли этого избежать?

Итак, блокировка расчетного счета — мера воздействия за нарушение. Причем мера весьма ощутимая для бизнеса.

Счет может быть заблокирован по требованию ФНС за налоговое нарушение. Например, не сдачу декларации.

Счет также может быть заблокирован банком, который обязан работать в соответствии с требованиями 115-ФЗ и соответствующими постановлениями ЦБ. Например, за перевод денег сомнительному контрагенту.

Последствия блокировки

Блокировка счета практически мгновенно сказывается на бизнесе, а иногда становится причиной его краха.

1
У вас замораживаются все текущие операции.

2
Вы не можете вывести деньги со счета или их снять.

3
У вас могут быть нарушены договоренности с контрагентами.

Если у вас один расчетный счет, где находились все ваши деньги, то ваш бизнес практически не работает пока счет не будет разблокирован.

Если вы исправите свои нарушения или докажите свою непричастность к антиотмывочным действиям, то счет разблокируют и вы продолжите работу. Если обелиться не удастся, то банк откажет вам в обслуживании, и тогда есть риск, что ваши деньги так и останутся «замороженными». Придется решать вопрос через суд.

Отказ в банковском обслуживании оставит пятно на вашей репутации. Вы можете оказаться в «черном списке» Росфинмониторинга и ЦБ РФ. Такое положение грозит тем, что открыть расчетный счет в другом банке будет проблематично, а контрагенты не захотят с вами работать. Скорее всего, ваш бизнес на этом и закончится.

И это не все. Получив такую метку, банки не захотят с вами работать не только как с ИП или юрлицом, но и как с физиком: вам могут отказывать в открытии текущих счетов, в продлении карт, а также в кредитовании.

Как избежать блока

С блокировкой счета налоговой все понятно — выполняйте свои обязанности в полном объеме и в срок: платите налоги, сдавайте отчеты и не нарушайте правила электронного документооборота.

С блокировкой счета банком все гораздо сложнее, так как санкции могут последовать не за сами нарушения, а за подозрение в них. Но и здесь можно кое-что сделать.

Прежде всего, сотрудничайте с банком и предоставляйте все требующиеся документы по запросу.

В-вторых, платите налоги со счета, на который приходят деньги от клиента.

В-третьих, оплачивайте бизнес-операции корпоративной картой, старайтесь на платить по таким счетам как физическое лицо.

В-четвертых, не снимайте все деньги по корпоративной карте. Старайтесь снимать не больше 65% от оборота по счету.

В-пятых, избегайте транзитных операций.

В-шестых, в назначении платежа подробно указывайте информацию.

В-седьмых, не меняйте часто адрес своей компании.

В-восьмых, оплачивайте коммунальные услуги, работы, налоги, взносы и зарплаты с расчетного счета.

Кроме того, не спорьте с банком, знайте своего менеджера лично и дружите с ним.


Статья написана командой sovcom.pro.


Вы заметили у нас ошибку? Помогите нам ее исправить! Выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши "Ctrl" и "Enter" и повторите код с картинки. Спасибо!
Купить
Школа бизнеса «Я - предприниматель» это информационный проект ПАО «Совкомбанк».
Цель школы - помочь в финансовой грамотности предпринимателям России и широкому кругу граждан, собирающихся стать предпринимателями.
Генеральная лицензия Банка России №963 от 5 декабря 2014 года © 2004-2021, ПАО «Совкомбанк». Все права защищены.
8 800 100-10-20 Для звонков по России бесплатно